1. Objeto y aceptación
Los presentes Términos y Condiciones regulan el acceso y uso de MORF PLD (en adelante, “la Herramienta”), desarrollada y licenciada por [PENDIENTE: Razón social completa] (en adelante, “MORF”), a favor de la persona física o moral que la contrata (en adelante, “el Cliente”).
El uso de la Herramienta implica la aceptación plena y sin reservas de estas condiciones. Si el Cliente no está conforme con alguna de ellas, deberá abstenerse de utilizarla. Estas condiciones se complementan con el contrato de prestación de servicios o licenciamiento suscrito entre las partes, el cual prevalecerá en caso de contradicción.
2. Naturaleza de la Herramienta
MORF PLD es una herramienta de apoyo tecnológico que automatiza tareas mecánicas y repetitivas dentro del proceso de revisión de expedientes de identificación. De manera enunciativa y no limitativa, la Herramienta:
- Reconoce, separa y clasifica documentos dentro de archivos PDF o digitalizados mediante reconocimiento óptico de caracteres (OCR).
- Coteja identificadores como RFC, CURP y nombres entre los documentos que integran un mismo expediente.
- Verifica la vigencia declarada en identificaciones oficiales.
- Contrasta la existencia de facultades del apoderado según el acta constitutiva o instrumento notarial provisto.
- Emite un dictamen mediante un motor de reglas verificable y genera una bitácora de la revisión.
La Herramienta no sustituye el criterio humano
MORF PLD no emite dictámenes de cumplimiento normativo, no determina el nivel de riesgo de un cliente, no sustituye al Oficial de Cumplimiento ni a ninguna función legalmente reservada al Cliente, y no constituye asesoría legal, fiscal ni regulatoria.
Los resultados de la Herramienta son insumos para la decisión humana. La aprobación, rechazo o escalamiento de cualquier expediente corresponde siempre al personal del Cliente.
3. Responsabilidad del Cliente como sujeto obligado
El Cliente reconoce que las obligaciones derivadas de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), su Reglamento, las Reglas de Carácter General y demás disposiciones aplicables recaen directa, personal e indelegablemente en el sujeto obligado, es decir, en el Cliente.
La contratación o el uso de la Herramienta no transfiere, delega, reduce ni extingue ninguna de esas obligaciones, las cuales subsisten íntegramente a cargo del Cliente frente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el Servicio de Administración Tributaria y cualquier otra autoridad competente.
En consecuencia, corresponde exclusivamente al Cliente:
- Designar y mantener al Oficial de Cumplimiento y al personal responsable de la validación documental.
- Definir sus políticas, criterios y metodología de identificación y evaluación de riesgo.
- Revisar, validar y decidir sobre cada expediente, incluidos aquellos que la Herramienta marque como aprobados.
- Presentar avisos, reportes e informes ante las autoridades en tiempo y forma.
- Conservar los expedientes y la documentación soporte por los plazos legales aplicables.
- Verificar la autenticidad, legalidad y veracidad de los documentos que carga en la Herramienta.
4. Responsabilidad del personal validador
El Cliente designará a la persona o personas responsables de la validación documental (en adelante, “el Validador”), quienes operarán la Herramienta bajo la dirección, supervisión y responsabilidad del propio Cliente.
La validación final es siempre humana
El Validador es responsable de revisar el resultado que arroja la Herramienta y emitir la determinación final sobre cada expediente. Ningún dictamen automático debe tomarse como una validación definitiva sin la revisión del Validador.
La omisión, negligencia o error del Validador en el desempeño de esa función es responsabilidad del Cliente y de la propia persona designada, y en ningún caso de MORF.
El Cliente se obliga a capacitar al Validador en el uso de la Herramienta y en la normativa aplicable, así como a establecer controles internos que permitan detectar y corregir errores en el proceso de revisión.
5. Alcances y limitaciones técnicas
El Cliente reconoce y acepta que la Herramienta opera sobre la información contenida en los documentos que le son suministrados y que, por su naturaleza tecnológica, presenta limitaciones inherentes:
- La precisión del reconocimiento óptico depende de la calidad, legibilidad, resolución e integridad de los documentos digitalizados.
- La Herramienta no verifica la autenticidad material de los documentos ni detecta falsificaciones, alteraciones o suplantaciones de identidad.
- La Herramienta no consulta ni valida información contra bases de datos oficiales de terceros, salvo que ello se pacte expresamente por escrito.
- Los resultados se limitan a lo que consta en el expediente analizado y no consideran información externa, antecedentes ni contexto operativo del cliente final.
- La Herramienta puede producir falsos positivos y falsos negativos; su función es reducir la carga de revisión, no eliminarla.
La Herramienta se proporciona “tal como está”. Salvo lo expresamente pactado por escrito, MORF no otorga garantía de que los resultados estén libres de error ni de que sean suficientes, por sí solos, para acreditar el cumplimiento normativo del Cliente.
6. Exclusión de responsabilidad por sanciones y multas
Deslinde de responsabilidad
MORF no será responsable, bajo ninguna circunstancia, de multas, sanciones, apercibimientos, clausuras, requerimientos, observaciones ni de cualquier otra medida que sea impuesta al Cliente o a su personal por parte de la CNBV, el SAT, la UIF o cualquier otra autoridad, con motivo del cumplimiento o incumplimiento de sus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Lo anterior aplica con independencia de que tales medidas deriven, total o parcialmente, del uso de la Herramienta, de sus resultados, de su indisponibilidad temporal o de un error en su funcionamiento.
La responsabilidad por el cumplimiento normativo es del Cliente en su carácter de sujeto obligado, conforme a la cláusula 3, y la validación final de cada expediente es del Validador, conforme a la cláusula 4.
De manera enunciativa, MORF tampoco será responsable por:
- Decisiones de negocio adoptadas por el Cliente con base en los resultados de la Herramienta.
- Pérdidas económicas, daño reputacional, lucro cesante o pérdida de oportunidades comerciales.
- Consecuencias derivadas de documentos falsos, alterados o incompletos cargados por el Cliente.
- Omisiones en la presentación de avisos o reportes ante las autoridades.
- Cambios normativos posteriores a la entrega de la versión contratada de la Herramienta.
7. Limitación de responsabilidad
En los casos en que legalmente proceda alguna responsabilidad a cargo de MORF, ésta se limitará al daño directo y comprobable, y su monto máximo acumulado no excederá [PENDIENTE: monto o fórmula, p. ej. las contraprestaciones pagadas en los últimos 12 meses].
MORF no responderá por daños indirectos, incidentales, especiales, punitivos o consecuenciales, aun cuando hubiera sido advertida de su posible ocurrencia.
Las limitaciones de esta cláusula no aplicarán en supuestos de dolo o mala fe atribuibles a MORF, ni en aquellos casos en que la legislación aplicable no permita su exclusión.
8. Tratamiento de datos y confidencialidad
MORF PLD se despliega dentro de la infraestructura del Cliente, ya sea en servidor local, on-premise o en su nube privada. En esa modalidad, la documentación procesada no sale de la infraestructura del Cliente y MORF no tiene acceso a los expedientes ni a los datos personales de los clientes finales.
El Cliente es el responsable del tratamiento de los datos personales contenidos en los expedientes que procesa y deberá contar con los avisos de privacidad y bases de licitud que la normativa le exija.
Cuando por la naturaleza de un servicio de soporte, diagnóstico o implementación MORF requiera acceso a información del Cliente, dicho acceso se realizará únicamente previa autorización expresa, bajo obligaciones de confidencialidad y exclusivamente para la finalidad autorizada. Consulte también nuestro Aviso de Privacidad.
9. Disponibilidad, soporte y actualizaciones
Los niveles de servicio, tiempos de respuesta, alcance del soporte y política de actualizaciones serán los que se pacten expresamente en el contrato o anexo correspondiente. En ausencia de pacto, la Herramienta se proporciona sin compromiso de disponibilidad garantizada.
Al operar dentro de la infraestructura del Cliente, la disponibilidad depende también de factores bajo control del propio Cliente, tales como su hardware, conectividad, respaldos y administración de sistemas.
10. Propiedad intelectual
La Herramienta, su código fuente, arquitectura, motor de reglas, interfaces, documentación, marcas y demás elementos son propiedad exclusiva de MORF y se encuentran protegidos por la legislación aplicable en materia de propiedad intelectual e industrial.
El Cliente recibe una licencia de uso no exclusiva, intransferible y limitada a los términos pactados. Queda prohibido copiar, modificar, descompilar, aplicar ingeniería inversa, sublicenciar, comercializar o poner la Herramienta a disposición de terceros sin autorización previa y por escrito de MORF.
11. Vigencia y terminación
La vigencia será la establecida en el contrato respectivo. MORF podrá suspender o dar por terminado el acceso en caso de incumplimiento de estas condiciones, uso no autorizado o falta de pago, previo aviso al Cliente en los términos pactados.
La terminación no libera al Cliente de sus obligaciones de conservación documental ni de sus obligaciones regulatorias, que subsisten conforme a la ley.
12. Modificaciones
MORF podrá modificar estos Términos y Condiciones. Las modificaciones se publicarán en esta misma página indicando la fecha de última actualización. El uso continuado de la Herramienta después de dicha publicación implica la aceptación de las condiciones vigentes.
13. Legislación aplicable y jurisdicción
Estos Términos y Condiciones se rigen por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos. Para la interpretación y cumplimiento de los mismos, las partes se someten a la jurisdicción de los tribunales competentes de [PENDIENTE: ciudad y entidad federativa], renunciando expresamente a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de sus domicilios presentes o futuros.
Contacto
Para dudas sobre estos Términos y Condiciones: admin@morfmx.com · +52 452 518 0667